Conseiller·ère financier·ère

Comptabilité - Assurances

Cette formation mène à un métier en pénurie en Wallonie.

Cette formation professionnelle est organisée en alternance.
Type d’établissement : Centre de formation IFAPME/EFP
Type de formation : Chef ·fe d'entreprise
Durée : 2 ans
Stage : obligatoire

Informations utiles

Métier en pénurie (nombreux emplois + prime et assouplissement pour demandeurs d'emploi)
Examen FEBELFIN en intermédiation bancaire/service de financement en fin de 1ère année

Conditions d'admission

Pour être admis à la formation C.E. « Conseiller financier », l’auditeur doit être titulaire du Certificat de l’enseignement secondaire supérieur (CESS) et donc obligation d'une 7ème année réussie pour la filière professionnelle. Pas de dérogation possible.

Exemple de grille-horaire

Année 1	Bourse (+accès des PME au capital à risque)	38h
Année 1	Droit civil (contractuel/social)	xxh
Année 1	Economie financière et monétaire	32h
Année 1	Mathématique financière et utilisation d'Excel	42h
Année 1	Législation bancaire/sureté/protection vie privée	xxh
Année 1	Crédit privé	36h
Année 1	Placements	18h
Année 1	Compliance	08h
Année 1	Déontologie du conseiller financier	08h
Année 1	Préparation de l'examen intermédiaire bancaire	14h
Année 2	Méthodes comptables et lectures de bilans	36h
Année 2	Gestion des portefeuilles	12h
Année 2	Analyse financière	40h
Année 2	Crédit professionnel	40h
Année 2	Fiscalité des placements	12h
Année 2	Gestion de portefeuille	12h
Année 2	Placements spécifiques	54h
Année 2	Vente et communication	20h
Année 2	Marketing, publicité	14h

Compétences générales développées lors de la formation

Déterminer les besoins du client en comprenant les éléments qui composent son patrimoine
Analyser la situation patrimoniale du client et ses objectifs pour éventuellement l'aider à redéfinir ses objectifs en fonction d'éléments non perçus par le client
Réaliser une analyse et établir une planification financière globale dans laquelle des propositions seront formulées avec l'appui, si nécessaire, de spécialistes (experts fiscaux, avocats, juristes)
Présenter l'analyse et les propositions au client en argumentant ces dernières
Assurer le suivi du dossier en procédant à une veille des législations fiscales ou autres et de l'environnement de vie du client pour proposer des modifications à ce dernier si des données de base de la planification ont changé
Définir les tendances de la clientèle et faire le relais avec les services concernés de la banque pour adapter les produits et/ou services à ces tendances
Etablir un climat de confiance avec le client, anticiper ses demandes pour le fidéliser
Partager son savoir par la formation interne, organiser des présentations lors de modifications légales ou fiscales qui ont une répercussion sur la planification financière des clients

Diplômes délivrés

Diplôme de formation de Chef d'entreprise homologué par la Fédération Wallonie-Bruxelles et qui répond aux conditions définies dans les lois d'accès aux professions.
Certificat de connaissances de base en gestion

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