Conseiller·ère financier·ère
Cette formation mène à un métier en pénurie en Wallonie.
Cette formation professionnelle est organisée en alternance.
Type d’établissement : Centre de formation IFAPME/EFP
Type de formation : Chef ·fe d'entreprise
Durée : 2 ans
Stage : obligatoire
Informations utiles
Métier en pénurie (nombreux emplois + prime et assouplissement pour demandeurs d'emploi)
Examen FEBELFIN en intermédiation bancaire/service de financement en fin de 1ère année
Conditions d'admission
Pour être admis à la formation C.E. « Conseiller financier », l’auditeur doit être titulaire du Certificat de l’enseignement secondaire supérieur (CESS) et donc obligation d'une 7ème année réussie pour la filière professionnelle. Pas de dérogation possible.
Exemple de grille-horaire
| Année 1 | Bourse (+accès des PME au capital à risque) | 38h |
| Année 1 | Droit civil (contractuel/social) | xxh |
| Année 1 | Economie financière et monétaire | 32h |
| Année 1 | Mathématique financière et utilisation d'Excel | 42h |
| Année 1 | Législation bancaire/sureté/protection vie privée | xxh |
| Année 1 | Crédit privé | 36h |
| Année 1 | Placements | 18h |
| Année 1 | Compliance | 08h |
| Année 1 | Déontologie du conseiller financier | 08h |
| Année 1 | Préparation de l'examen intermédiaire bancaire | 14h |
| Année 2 | Méthodes comptables et lectures de bilans | 36h |
| Année 2 | Gestion des portefeuilles | 12h |
| Année 2 | Analyse financière | 40h |
| Année 2 | Crédit professionnel | 40h |
| Année 2 | Fiscalité des placements | 12h |
| Année 2 | Gestion de portefeuille | 12h |
| Année 2 | Placements spécifiques | 54h |
| Année 2 | Vente et communication | 20h |
| Année 2 | Marketing, publicité | 14h |
Compétences générales développées lors de la formation
- Déterminer les besoins du client en comprenant les éléments qui composent son patrimoine
- Analyser la situation patrimoniale du client et ses objectifs pour éventuellement l'aider à redéfinir ses objectifs en fonction d'éléments non perçus par le client
- Réaliser une analyse et établir une planification financière globale dans laquelle des propositions seront formulées avec l'appui, si nécessaire, de spécialistes (experts fiscaux, avocats, juristes)
- Présenter l'analyse et les propositions au client en argumentant ces dernières
- Assurer le suivi du dossier en procédant à une veille des législations fiscales ou autres et de l'environnement de vie du client pour proposer des modifications à ce dernier si des données de base de la planification ont changé
- Définir les tendances de la clientèle et faire le relais avec les services concernés de la banque pour adapter les produits et/ou services à ces tendances
- Etablir un climat de confiance avec le client, anticiper ses demandes pour le fidéliser
- Partager son savoir par la formation interne, organiser des présentations lors de modifications légales ou fiscales qui ont une répercussion sur la planification financière des clients
Diplômes délivrés
- Diplôme de formation de Chef d'entreprise homologué par la Fédération Wallonie-Bruxelles et qui répond aux conditions définies dans les lois d'accès aux professions.
- Certificat de connaissances de base en gestion
Ce site est un site d'information belge francophone sur les formations.
Liste des écoles organisant la formation
Pour obtenir la liste des établissements qui organisent cette formation, cliquer ici.
Si vous souhaitez poser une question (non-publiée), vous pouvez également contacter le centre Siep proche de chez vous.
