Conseiller·ère financier·ère

Informations utiles

Pour être admis à la formation C.E. « Conseiller financier », l’auditeur doit être titulaire du Certificat de l’enseignement secondaire supérieur (CESS) et donc obligation d'une 7ème année réussie pour la filière professionnelle. Pas de dérogation possible.

Conditions d'admission

1. Ne plus être soumis à l’obligation scolaire ;
2. Satisfaire à une de ces trois exigences :
- Soit être titulaire du certificat d’apprentissage ou avoir terminé avec fruit les cours généraux et professionnels de fin d’apprentissage et réussir l’examen pratique au plus tard en fin de première année de chef d’entreprise ;
- Soit avoir suivi avec fruit le deuxième degré de l’enseignement secondaire général, technique ou artistique, ou le troisième degré de l’enseignement secondaire professionnel et dans ce cas avoir obtenu le certificat de qualification ;
- Soit avoir satisfait à un examen d’entrée.
3. S’inscrire aux cours de formation de chef d’entreprise dans la profession faisant l’objet de la convention de stage dans les 6 semaines à dater du premier cours et au plus tard le 31 octobre.
Attention, certaines professions font l’objet de conditions particulières d’admission.

Exemple de grille-horaire

Compétences générales développées lors de la formation

• Déterminer les besoins du client en comprenant les éléments qui composent son patrimoine
• Analyser la situation patrimoniale du client et ses objectifs pour éventuellement l'aider à redéfinir ses objectifs en fonction d'éléments non perçus par le client
• Réaliser une analyse et établir une planification financière globale dans laquelle des propositions seront formulées avec l'appui, si nécessaire, de spécialistes (experts fiscaux, avocats, juristes)
• Présenter l'analyse et les propositions au client en argumentant ces dernières
• Assurer le suivi du dossier en procédant à une veille des législations fiscales ou autres et de l'environnement de vie du client pour proposer des modifications à ce dernier si des données de base de la planification ont changé
• Définir les tendances de la clientèle et faire le relais avec les services concernés de la banque pour adapter les produits et/ou services à ces tendances
• Etablir un climat de confiance avec le client, anticiper ses demandes pour le fidéliser
• Partager son savoir par la formation interne, organiser des présentations lors de modifications légales ou fiscales qui ont une répercussion sur la planification financière des clients

Diplômes délivrés

• Diplôme de formation de Chef d'entreprise homologué par la Fédération Wallonie-Bruxelles et qui répond aux conditions définies dans les lois d'accès aux professions.
• Certificat de connaissances de base en gestion

Métiers associés (liste évolutive)

• Employé·e de banque
• Gestionnaire de patrimoine & de fortune / private banker
• Gestionnaire de portefeuille